国泰安益灵活配置混合A,国泰安益灵活配置混合C: 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2024年第一号)

     国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 国泰安益灵活配置混合型证券投资   基金更新招募说明书     （2024 年第一号）    基金管理人：国泰基金管理有限公司    基金托管人：宁波银行股份有限公司                                            国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                                  目 录                    国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                          重要提示    本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 8 月 13 日证监许可【2015】1947 号文注册， 并依据中国证券监督管理委员会机构部函【2016】2420 号文进行募集。本基金的基金合同 生效日为 2016 年 12 月 23 日。    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险 包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险等。    本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股 票型基金。    本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票 或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。    本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特 有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。    本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证 券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相 关的风险可能直接或间接成为本基金风险。    本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或 选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。    本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流 动性风险。    自 2017 年 2 月 24 日起，本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资人                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 申购时可以自主选择 A 类基金份额或 C 类基金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用 的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。2017 年 2 月 23 日前已持有本基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基金基金份额余额为 A 类基金份额。具体请详阅 2017 年 2 月 24 日披露的《关于国泰安益灵活配置混合型证券投资 基金修改基金合同的公告》            。   投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。   基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。当投资人赎回时， 所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。   投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。   本次招募说明书更新事由为基金经理变更等相关事项。本招募说明书所载投资组合报告 为 2023 年 2 季度报告，净值表现数据截止日为 2023 年 6 月 30 日，主要人员情况截止日为 （本报告中财务数据未经审计）                     第一部分      绪言   本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“                               《基金法》                                   ”）、                                     《公开 募集证券投资基金运作管理办法》               （以下简称“《运作办法》                          ”）、                            《公开募集证券投资基金销售 机构监督管理办法》         （以下简称“《销售办法》”                     ）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）                、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》                                        （以 下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《国泰安益灵活配置混 合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件，如本 招募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资人自依基金 合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权 利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。                    第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何有效修订和补充 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 书》及其更新 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等     《销售办法》          ：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订     《信息披露办法》            ：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订     《运作办法》          ：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 券市场的中国境外的机构投资者 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 基金份额余额及其变动情况的账户 申购、赎回、转换、转托管等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 个月           ：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 份额的行为 份额的行为 要求将基金份额兑换为现金的行为 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10%               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 资产的价值总和 额净值的过程 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户             （一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 及其更新               第三部分     基金管理人   一、基金管理人概况   名称：国泰基金管理有限公司                    国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室    办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层    成立时间：1998 年 3 月 5 日    法定代表人：周向勇    注册资本：壹亿壹仟万元人民币    联系人：辛怡    联系电话：021-31089000，400-888-8688    股权结构：                 股东名称                      股权比例          中国建银投资有限责任公司                      60%               意大利忠利集团                      30%            中国电力财务有限公司                      10%    二、主要人员情况    周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国建设银行总行、中 国建银投资有限责任公司。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，历任公司总经理助理、 副总经理、总经理等，现任公司党委书记、董事长。    王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高级会计师，中国非执业注册会计师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。2004 年 8 月至 2011 年 6 月任职于财政部国务院农村税费改革工作小组办公室（国务院农村综合改革工作小组办 公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长，财政部国务院农村税费改革工作小组办公 室（国务院农村综合改革工作小组办公室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海 南省财政厅，历任海南省财政厅总会计师、副厅长、财政厅党组书记、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年 4 月任职于海南省社会科学界联合会（海南省社会科学院），历任海南省社 会科学界联合会党组书记、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇金投资 有限责任公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租赁股份有限公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究；                         国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总 监。2013 年 6 月-2019 年 3 月任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总经理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。 INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。2013 年 11 月起任公司董事。     游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师 （Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保险有 限公司英国分公司再保险承保人；1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至 今任中意人寿保险有限公司董事；2007 年至今任中意财产保险有限公司董事； 年任中意财产保险有限公司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至 今任忠利集团大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事。     戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福建省泉州电 业局财务科会计。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公司财务部会计。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总会计师。2005 年 8 月至今，历任中国电力 财务有限公司福建业务部主任、直属营业部副主任（主持工作、正处级）                                、直属营业部主任、 办公室主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董 事。     李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国建设银行总行、中国建 银投资有限责任公司。2024 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司党委副书记、总 经理、公司董事。     黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月，在中国建 设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月， 任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工                   国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月， 在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月，任中 金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。    吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研 究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。 北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2005 年 11 月 至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称“CEC”                                     ），历任审计部副主任、 资产部副主任（主持工作）            、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会军工委 员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在 CEC 工作期间，至 舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司独立董事。2017 年 10 月起任公司独立董事。    冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，任北京第二 轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国建设银行人事部劳动工资处副处 长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融有限责任公司人力资源部高级经理。                                             （总经理级）。 期间兼任中国耀华浮华玻璃有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月，任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任建信基 金管理有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国建设银行养老金业务部总经 理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信养老金管理有限责任公司总裁。2020 年 12 月起任 公司董事。    杨光琰，监事会主席，硕士研究生。1993 年 7 月至 1995 年 9 月在建设银行咸阳市分行 房地产信贷部担任科员，1998 年 7 月至 2002 年 4 月在北京市竞天公诚律师事务所担任律师， 月在中国建银投资有限责任公司先后担任法律部高级副经理、高级经理、项目法务组负责人、                  国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 法律二组负责人，2012 年 10 月至 2013 年 2 月在建投投资有限责任公司担任公司党委委员、 副总经理， 年 4 月至 2022 年 7 月在中国建银投资有限责任公司先后担任法律合规部副总经理、法律合 规部总经理。2022 年 6 月起任公司纪委书记，2022 年 8 月起任公司监事会主席，2024 年 4 月起任公司党委副书记。   冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投资分析师。 首席投资官。2023 年 4 月起任公司监事。   李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信托投资有限公司资金部 员工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开发总公司财务部员工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信托投资有限公司财务部员工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公 司工作，历任财务部处长、主任助理、主任会计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。   邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限 公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任国泰金鼎价值精选混 合型证券投资基金的基金经理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位优势混合型证券投资 基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国 泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央 企改革股票型证券投资基金的基金经理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任国泰民安养老目标日 期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理，2021 年 9 月起任国泰国策驱动 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资总监（权益）                                                  ，                                                     。2015 年 8 月起任公司职工监事。   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至 2008 年 2 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国泰基金管理有限公司， 历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振会计师事务所上 海分所助理经理。2012 年 11 月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监 察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   李昇，总经理，简历同上。   张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、银河基金管 理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和资产管理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰 基金管理有限公司，历任公司总经理助理，现任公司党委委员、副总经理。   封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分行营业部、 大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金管理有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总经理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息技术有限责任公司。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、运营管理部总监、公司总经理助 理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家 基金管理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任产品规划部总监、公司 首席产品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金经理   王琳，博士研究生，15 年证券基金从业经历。2009 年 2 月加入国泰基金，历任研究员、 基金经理助理。2017 年 1 月起任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 1 月至 2018 年 8 月任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 1 月至 月任国泰睿信平衡混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 8 月至 2018 年 3 月任国泰鑫益 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 8 月至 2024 年 1 月任国泰安康定期支付 混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）的基金经理，2017 年 8 月至 2018 年 5 月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019 年 5 月起 兼任国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金和国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2019 年 8 月起兼任国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普 益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019 年 8 月至 2021 年 2 月任国泰招惠收益定 期开放债券型证券投资基金的基金经理，2020 年 3 月至 2021 年 3 月任国泰双利债券证券投 资基金的基金经理，2021 年 6 月起兼任国泰佳益混合型证券投资基金的基金经理。   周峥奇，硕士，12 年证券基金从业经历。曾任职于上海国际货币经纪有限责任公司、                   国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 鑫元基金管理有限公司和中航信托股份有限公司。2024 年 4 月加入国泰基金，拟任基金经 理。2024 年 4 月起任国泰货币市场证券投资基金的基金经理，2024 年 8 月起兼任国泰安益 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。    （2）历任基金经理    本基金自成立之日至 2019 年 8 月 15 日由樊利安担任基金经理，自 2019 年 8 月 16 日起 至 2020 年 5 月 21 日由樊利安和王琳共同担任基金经理，自 2020 年 5 月 22 日至 2024 年 8 月 1 日由王琳担任基金经理，自 2024 年 8 月 2 日起至今由王琳和周峥奇共同担任基金经理。    本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。    投资决策委员会成员组成如下：    主任委员：    李昇：简历同上    执行委员：    张玮：简历同上    委员：    梁杏：总经理助理、量化投资部总监    胡松：投资总监（养老金）               、养老金及专户投资部总监    索峰：投资总监（固收）              、绝对收益投资部总监    郑有为：研究部副总监    三、基金管理人职责 售、申购、赎回和登记事宜；               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金份额持有人大会；   四、基金管理人承诺 部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 取有效措施，防止下列行为发生：   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：   （1）越权或违规经营；   （2）违反基金合同或托管协议；   （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；   （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；   （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；   （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；   （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序；   （9）贬损同行，以抬高自己；   （10）以不正当手段谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；   （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；   （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 效措施，防止违反基金合同行为的发生。   五、基金经理承诺 利益； 容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；   六、基金管理人内部控制制度   基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规和有效开 展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制 体系，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。   为保证内部控制的系统性和有效性，公司制定了合理、完备、有效、可执行的规章制度 体系并结合业务发展、法律法规及监管环境变化，对内部控制制度进行及时的更新和调整， 以适应公司经营活动的变化，不断增强和优化公司制度的完备性、有效性和适时性。   （1）保证公司经营运作合法合规，形成守法经营、规范运作的经营理念；   （2）防范和化解风险，提高经营管理效益，确保公司经营的稳健运行和受托资产的安 全完整，实现公司持续、稳定、健康发展；   （3）确保受托资产、公司财务和其他信息的真实、准确、完整、及时；               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）维护公司良好的品牌形象。   （1）全面性原则。内部控制应覆盖公司的各项业务、所有部门和岗位，渗透到决策、 执行、监督、反馈等所有业务过程和业务环节。   （2）有效性原则。建立科学、合理、有效的内部控制制度，公司全体员工必须竭力维 护内部控制制度的有效执行。   （3）相互独立和制约原则。公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位， 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约。内部控制的检查评价部门必须独立于 各业务执行部门。公司受托资产、自有资产、其他资产的运作必须分离。   （4）适应性原则。公司内部控制应根据公司经营业务发展、新产品的开发、金融创新、 法律法规以及市场环境的变化等及时调整和完善，以保证内部控制的有效性和适应性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，特别是研究、投资、执行、清算等部门和岗位 必须在物理上和制度上隔离，对重要业务设立防火墙并实行门禁制度。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果。   （1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分发挥独立董事和 监事会的监督职能，并在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营 的企业文化。公司董事会对内部控制原则进行指导，对公司建立内部控制系统和维持其有效 性承担最终责任；公司经营管理层对内部控制进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间 有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结 构、决策授权和风险控制体系。   （2）公司依据自身经营特点建立了包括各岗位以目标责任制自控、相关部门和岗位之 间相互制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严密有效的内控防线。   （3）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗 位要求相适应的职业操守和专业能力。   （4）公司建立科学严密的风险评估体系，从总体上明确风险管理的目标和原则，并对 公司面临的内外部风险进行辨识和评估，不断优化风险控制程序和手段。各部门根据各自业 务特点，对业务活动中存在的风险点进行揭示和梳理，有针对性地建立详细的风险控制流程， 并在实际业务中加以控制。               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权标准和流程，确保授权机制 的贯彻执行。   （6）公司建立了完善的内部会计控制，公司会计核算与基金会计核算在业务规范、人 员岗位和办公区域上进行严格区分，确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独 立核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗位分离机制，明确划分各岗位职责，投资和交易、交 易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物 理隔离。   （8）公司建立重大风险应急处置机制，制订切实有效的应急应变措施，按照预案妥善 处理。   （9）公司建立有效的信息交流渠道和沟通机制，明确报告机制路径和业务汇报体系， 保证业务信息在既定路径高效、有序、准确、完整传递，实现自下而上的及时报告和自上而 下的有效反馈。   （10）公司通过建立完整的研究管理、投资决策和交易管理等制度体系，以实现投资管 理业务控制。   （11）公司制定规范的信息披露管理办法，不断优化完善机制流程，确保公开披露信息 的真实、准确、完整、及时。   （12）公司对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，发现内 部控制缺陷，及时加以改进，内控检查评价部门通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。   基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市 场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益。               第四部分       基金托管人   一、基本情况   名称：宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   法定代表人：陆华裕                       国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    注册日期：1997 年 04 月 10 日    批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64 号    组织形式：股份有限公司    注册资本：人民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整    存续期间：持续经营    基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432 号    托管部门联系人：王海燕    电话：0574-89103171    二、主要人员情况    截至 2023 年 9 月底，宁波银行资产托管部共有员工 144 人， 所有员工拥有大学本科以 上学历。    三、基金托管业务经营情况    作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012 年获得证券投资基金资产托管的资 格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、 规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外 广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的 市场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产 管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩 效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。    截至 2023 年 9 月底，宁波银行共托管 121 只证券投资基金，证券投资基金托管规模    四、基金托管人的职责    基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人 要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合 基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。    基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根 据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名 单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责 及时将更新后的名单发送给对方。   基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券 市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标 准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适 用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易 对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交 易。   五、基金托管人的内部控制制度   强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法 经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维 护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。   由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部内部设置专 门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对 业务的运行独立行使稽核监察职权。   （1）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务 经营管理活动的始终。   （2）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗 位和人员。   （3）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。   （4）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。   （5）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时 修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。   （6）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人员和控制                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 人员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内控部门专责内控制度 的检查。     六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序     依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 “基 金投资监督系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投 资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中 国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。     （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监 控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。     （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手 等内容进行合法合规性监督。     （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运 作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。     （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 解释或举证，并及时报告中国证监会。                 第五部分        相关服务机构     一、基金份额销售机构 序号      机构名称                       机构信息                  地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层       国泰基金管理有       限公司直销柜台                  传真：021-31081861     网址：www.gtfund.com                  电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面         国泰基金        电子交易平台                  “国泰基金”微信交易平台                    国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                    电话：021-31089000   联系人：赵刚  本基金的其他销售机构信息详见基金管理人网站。基金管理人可根据有关法律法规规 定，增减或变更销售机构，并在基金管理人网站上公示。  二、登记机构  名称：国泰基金管理有限公司  住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室  办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层  法定代表人：周向勇  联系人：辛怡  传真：021-31081800  客户服务专线：400-888-8688，021-31089000  三、出具法律意见书的律师事务所  名称：上海市通力律师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 18 楼至 20 楼  负责人：韩炯  联系电话：021-31358666  传真：021-31358600  经办律师：黎明、丁媛  联系人：丁媛  四、审计基金财产的会计师事务所  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）  住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  执行事务合伙人：李丹  联系电话：021-23238888  传真：021-23238800  联系人：张晓阳  经办注册会计师：张炯、张晓阳                  国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                   第六部分      基金的募集   一、基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定，并经中国证监会 2015 年 8 月 13 日证监许可[2015]1947 号文（《关于准予国泰安 益灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》）准予注册，并依据中国证监会机构部函 [2016]2420 号文（《关于国泰安益灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》）进 行募集。本基金自 2016 年 12 月 19 日至 2016 年 12 月 21 日通过本基金销售机构进行公开发 售。经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为 元人民币，上述资金已于 2016 年 12 月 23 日全额划入本基金在基金托管人宁波银行股份有 限公司开立的国泰安益灵活配置混合型证券投资基金托管专户。   二、基金类型和存续期限   三、基金份额的类别   本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中，在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，赎回时收取赎回费用的， 称为 A 类基金份额；在投资人申购时不收取申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基 金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值并公告。 投资人可自行选择申购的基金份额类别。   本基金不同类别基金份额之间不得互相转换。                 第七部分      基金合同的生效   根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2016 年 12 月 23 日正式生 效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。             第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场所                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公 告中列明。基金管理人可根据情况变更销售机构，并在管理人网站公示。若基金管理人或其 指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎 回，具体参见各销售机构的相关公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的开放日及时间    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。    本基金已于 2016 年 12 月 30 日起开始办理申购、赎回业务，具体可查阅本基金管理 人于 2016 年 12 月 28 日刊登于在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上的《国泰 安益灵活配置混合型证券投资基金开放日常申购（含定投）                          、赎回及转换业务并参加网上交 易申购（含定投）费率优惠活动的公告》                  。    三、申购与赎回的原则 进行计算；    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。    四、申购与赎回的程序    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购申请成 立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成 立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的 利息等任何损失。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；注册登记机构确认赎回时，赎回生效。基 金份额持有人赎回生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申 请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售机构柜台或以销售机构规 定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资 人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。   基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行 调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国 证监会备案。   五、申购和赎回的数量限制   投资人单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）                            ，即投资人首次申购和追加申购的单 笔最低金额均为 1.00 元（含申购费）                    。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他 规定的，以各销售机构的业务规定为准。   基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份数为 1.00 份， 若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足 1.00 份，则该次赎回时必须一 起赎回。 易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。                   国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并 报中国证监会备案。   六、申购和赎回的费用   本基金 A 类基金份额的申购费率具体如下表所示：       申购金额（M）                 申购费率        M       M ≥500 万           按笔收取，1000 元/笔   申购费用由基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、 登记结算等各项费用。   本基金 C 类基金份额不收取申购费用。   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。   本基金 A 类基金份额对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金 财产；对持续持有期长于或等于 30 日但少于 90 日的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费 总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于或等于 90 日但少于 180 日的投资人收取的赎 回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于或等于 180 日的投资人， 将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。其中，对持续持有期少于 7 日的基金份额持有人 收取不低于 1.50%的赎回费并全额计入基金财产。   对 C 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。   本基金 A 类基金份额赎回费率具体如下表所示：      赎回申请份额持有时间（Y）                     赎回费率              Y                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             Y≥730 日                   0.00%   （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在注册登记机构的登记日开始计算。）   本基金 C 类基金份额对持续持有期少于 30 日的基金份额持有人收取的赎回费，将全额 计入基金财产。本基金 C 类基金份额的赎回费率具体如下表所示：          份额持有时间（Y）                   赎回费率              Y            Y≥30 日                    0.00% 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金持续营销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活 动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基 金赎回费率。   七、申购和赎回的价格、费用及其用途   基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。   （1）本基金基金份额的申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：   净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率）   申购费用＝申购金额-净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   （2）本基金基金份额的申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用   ＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/ T 日基金份额净值                    国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资人投资10,000.00元申购本基金，对应申购费率为1.50%，假设申购当日本基 金的基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额 = 10,000.00 /（1＋1.50%）= 9,852.22 元   申购费用 = 10,000.00–9,852.22 = 147.78 元   申购份额 = 9,852.22/ 1.0400 = 9,473.29 份   即投资人投资10,000.00元申购本基金，对应申购费率为1.50%，假设申购当日基金份额 净值为1.0400元，则可得到9,473.29 份基金份额。   如果基金份额持有人赎回基金份额，则赎回金额的计算方法如下：   赎回费用＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值－赎回费用   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资人赎回 10,000 份基金份额，假设该份额的持有时间为 40 日，对应的赎回费 率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0200 元，则其可获得的赎回金额为：   赎回费用=10,000×1.0200×0.50%＝51.00 元   赎回金额=10,000×1.0200－51.00＝10,149.00 元   即投资人赎回 10,000 份基金份额，假设该份额的持有时间为 40 日，对应的赎回费率 为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0200 元，则其可获得的赎回金额为 10,149.00 元。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。   八、拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当暂停接受基金申购申请。 绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。法律法规或中国证监会另有规定的除 外。   发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人 申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的 申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。发生上述第 7 项情形时，基金管理人 可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或 者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管 人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 停接受基金份额持有人的赎回申请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管 理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能 足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付 部分可延期支付。若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有 人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。   十、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行；   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为 因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对 其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量 的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时 可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到 全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择， 基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理；               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请的 情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分， 基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过 50%的部 分，可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持 有人的赎回申请一并办理。   （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过   当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者基金管理人网 站在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登 公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 停公告。 新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新 开放的公告。   十二、基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由注册登记机构办理基金份额的过 户注册登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生 的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合 条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准 收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。   十六、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结和解冻   基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法规或监管机构另有规定的除外。   十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金 管理人将制定和实施相应的业务规则。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定或相关公告。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第九部分     基金的投资   一、投资目标   在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）                             、权证、股指期货等权益 类金融工具，债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私 募债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离 交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)，资产支持证券，债券回购，银 行存款，货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须 符合中国证监会相关规定。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%；每个交易日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。   三、投资策略   本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市 场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，综合评价各 类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调 整范围。   本基金主要根据上市公司获利能力、成长能力以及估值水平来进行个股选择。运用定性 和定量相结合的方法，综合分析其投资价值和成长能力，确定投资标的股票，构建投资组合。   本基金将根据投资目标，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投 资。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于债券等固定收益类金融工具，投 资的目的是保证基金资产流动性，有效利用基金资产，提高基金资产的投资收益。本基金将 密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走势，自上而 下地确定投资组合久期，并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建债券投资组合。   本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收益性和流动性 等特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进行中小 企业私募债券的投资。   本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿 收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数 量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。   权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资 方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风险套利， 尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。   本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、合约 选择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险敞口管理的目标。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的 0%-95%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金以后，持有的现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 30%；    （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；    （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；    （8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的    （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10%；    （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；    （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10%；    （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；    （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；    （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；    （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得 展期；    （16）本基金投资于股指期货的投资限制如下： 的 10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过 基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等； 总市值的 20%；              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 一交易日基金资产净值的 20%；   （17）本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%，本基金持有单 只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；   （18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算；   （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除第（2）       、（13）、            （19）和（20）项另有约定外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金 管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有 规定的从其规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，无需召开基金份额持有人大会 审议。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）向其基金管理人、基金托管人出资；              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （6）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   五、业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×50%+中证综合债指数收益率×50%。   本基金采用沪深 300 指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要因为： 指数，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有较强的独立性、代表性和良好的市场 流动性； 的相关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，风险调整后收益也较好，具有良好的投 资价值； 前景，使基金之间更易于比较。   中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短期融 资券整体走势的跨市场债券指数。该指数编制合理、透明、运用广泛，具有较强的代表性和 权威性，能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够 真实、客观地反映本基金的风险收益特征。   如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据 实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国 证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒介上予以公告，无需召开基金份额                    国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 持有人大会审议。      六、风险收益特征      本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股 票型基金。      七、投资组合报告      本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。      基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2023 年 7 月 19 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。      本投资组合报告所载数据截至 2023 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未经审计。                                                      占基金总资产的 序号            项目                 金额(元)                                                       比例(%)      其中：股票                          58,894,966.43         23.53      其中：债券                         172,882,881.00         69.07           资产支持证券                                -               -      其中：买断式回购的买入返售金融                                                 -               -      资产                          国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                             占基金资产净值比 代码                    行业类别            公允价值（元）                                                              例（％） A       农、林、牧、渔业                                       -                 - B       采矿业 C       制造业                                 42,984,665.85             17.20 D       电力、热力、燃气及水生产和供应业                     1,779,360.00              0.71 E       建筑业                                   725,536.00               0.29 F       批发和零售业                                969,450.30               0.39 G       交通运输、仓储和邮政业                                    -                 - H       住宿和餐饮业                                         -                 - I       信息传输、软件和信息技术服务业                      6,039,712.08              2.42 J       金融业                                  1,704,885.00              0.68 K       房地产业                                           -                 - L       租赁和商务服务业                                       -                 - M       科学研究和技术服务业                                     -                 - N       水利、环境和公共设施管理业                                  -                 - O       居民服务、修理和其他服务业                                  -                 - P       教育                                   1,189,920.00              0.48 Q       卫生和社会工作                                        -                 - R       文化、体育和娱乐业                                      -                 - S       综合                                             -                 -         合计                                  58,894,966.43             23.57                                                             占基金资产净     序号       股票代码        股票名称    数量(股)      公允价值(元)                                                              值比例(％)                          国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                                     占基金资产净     序号                债券品种                   公允价值(元)                                                                     值比例(％)            其中：政策性金融债                                           -             -                                                                          占基金资产 序号        债券代码            债券名称           数量（张）           公允价值(元)         净值比例                                                                          （％）          本基金本报告期末未持有资产支持证券。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金本报告期末未持有贵金属。   本基金本报告期末未持有权证。   本基金本报告期内未投资股指期货。   本基金本报告期内未投资国债期货。   （1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“招商证券、东方证券”违规 外）没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。   招商证券及下属分支机构因金融软件产品不合格、内部制度不完善、独立财务顾问业务 工作期间未勤勉尽责，涉嫌违法违规、投资银行类业务尽职调查不充分、5.16 网络安全事件 反映出公司内部管理存在漏洞、权责分配机制不完善、投资银行类业务内部控制不完善、分 公司未配备合规管理人员、发布证券研究报告业务违规等问题，未向监管部门报送财务及业 务报表、发布证券研报业务违规等问题，受到上交所、深交所、证监会、地方证监局警示函、 立案、罚款、责令改正、没收违法所得等处罚。   东方证券因在开展股票质押业务、子公司投资等业务过程中存在部分业务决策流于形 式、风险管理不到位和内部控制不健全问题，某新建具有交易功能移动 APP 上线测试报告 不完整等问题，受到上海证监局出具警示函。   本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为上述公司存在的违规 问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未产生实质影 响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。   （2）基金投资的前十名证券中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。   （3）其他资产构成  序号           名称                  金额(元)                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细                                             占基金资产净值比例  序号   债券代码      债券名称       公允价值(元)                                                (%)   （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明   本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。                 第十部分     基金的业绩   基金业绩截止日为 2023 年 6 月 30 日，并经基金托管人复核。   基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                         国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                     净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基       阶段                                               ①-③      ②-④                        ①      标准差② 准收益率③ 准收益率标                     净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基       阶段                                               ①-③      ②-④                        ①      标准差② 准收益率③ 准收益率标                       国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    注：本基金的基金合同生效日为 2016 年 12 月 23 日。自 2017 年 2 月 24 日起，本基金 增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码。                       第十一部分         基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。    四、基金财产的保管和处分    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规 和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                      第十二部分          基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。    二、估值对象             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资 等资产及负债。   三、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行 机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易 日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；   （2）在交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）                                  ，选取第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）对在交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价作为估值全价；   （4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，估值日不存在活跃市场时 采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评估上述做 法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应 以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对于不 存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定公允价值；   （4）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的 同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间 市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在 明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。 允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。国家有最新规定 的，按其规定进行估值。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 按其规定进行估值。 规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。   四、估值程序 量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。   五、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值 错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于 该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正；   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方；   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由注册登记 机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大；   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证 监会备案；   （3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。   六、暂停估值的情形 基金管理人应当暂停估值。   七、基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基 金管理人对基金净值予以公布。   八、特殊情况的处理               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 误差不作为基金资产估值错误处理。 其他不可抗力等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户 的各类基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。           第十三部分       基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有人不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红； 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分 配权；   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过   六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金 份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业 务规则》执行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。            第十四部分      基金的费用与税收   一、基金费用的种类   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。 计算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等， 支付日期顺延。   上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 损失；               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。   六、基金管理费、基金托管费的调整   在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人协商一致后，可酌情降低基金管理 费和基金托管费费率，无需召开基金份额持有人大会审议。基金管理人必须最迟于新的费率 实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。            第十五部分      基金的会计与审计   一、基金会计政策 如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 按照有关规定编制基金会计报表； 式确认。   二、基金的年度审计 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。            第十六部分       基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、                     《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》 及其他有关规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”） 等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开 披露的信息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务 人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。   五、公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、             《基金合同》                  、基金托管协议、基金产品资料概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项的法               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 律文件。 申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等 内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三 个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文件。 要信息。    《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当 在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作 的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。   （三）     《基金合同》生效公告   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类别基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日的各类别基金份额净值和基金份额累计净值。              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的 特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件：              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）澄清公告   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监 会。   （九）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （十）投资股指期货的相关公告   基金管理人应当在本基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标 等。   （十一）投资中小企业私募债券相关公告   基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内，在中国证监会指定媒介 披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。   基金管理人应当在本基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。   （十二）投资非公开发行股票的相关公告   基金管理人在本基金投资非公开发行股票后 2 个交易日内，在中国证监会指定媒介披露 所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁定期等信息。   （十三）投资资产支持证券的相关公告   基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值 占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券 明细。   （十四）实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明 书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （十五）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法律法规规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新 的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年，法律法规另有规定 的从其规定。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：   九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第十七部分      侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账 户份额的赎回申请并支付赎回款项。 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主 袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。   基金管理人应当在终止侧袋机制后及时聘请符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   六、侧袋机制的信息披露   在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。   基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资 产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明 不作为特定资产最终变现价格的承诺。   七、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法 律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托 管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改、调整和补充， 无需召开基金份额持有人大会审议。              第十八部分      风险揭示  一、系统性风险  市场风险是指由于经济、政治、社会等环境因素的变化对证券价格造成的影响，其主要 包括利率风险、政策风险、经济周期风险、通货膨胀风险。              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 司的融资成本和利润水平等发生变化，同时改变市场参与者对于后市利率变化方向及幅度的 预期，这将直接影响证券价格发生变化，进而影响本基金的收益水平。对于债券投资而言， 利率的变化不仅会影响债券的价格及投资人对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风 险，对基金的收益造成影响。 进出口贸易政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 上市公司的经营、盈利情况。证券市场对宏观经济运行状况的直接反应将影响本基金的收益 水平。 人实际收益水平下降的风险。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别行业或个别证券特有的风险，包括上市公司经营风险、信用风险 等。 务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。 约、无法支付到期本息，或者由于债券发行人信用等级下降等原因造成的基金资产损失的风 险。   三、流动性风险   本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业 务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先原则，本基 金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请，包括但不限于：   （1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理 人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。   （2）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计划。   （1）股票资产占基金资产的 0-95%；其余资产投资于债券、货币市场工具、股指期货、 权证、资产支持证券、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 因此，股票市场/债券市场的流动性风险是本基金主要面临的流动性风险。本基金所投资的 股票市场/债券市场具有发展成熟、容量较大、交易活跃、流动性充裕的特征，能够满足本 基金开放式运作的流动性要求。同时，本基金采用分散投资，针对个股/个券设置投资比例 上限，保障了资产组合的流动性。在极端市场行情下，存在基金管理人可能无法以合理价格 及时变现或调整基金投资组合的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上 市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制流动性风险。   （2）中小企业私募债单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转 让交易，存在流动性风险。   （3）股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。   （4）资产支持证券只能通过特定的渠道进行转让交易，存在市场交易不活跃导致的流 动性风险。   基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况，评估 各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基金运作过程中的流动性要 求，应对流动性风险。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行；   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为 因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对 其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量 的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时 可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择， 基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理；   若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请的 情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分， 基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过 50%的部 分，可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持 有人的赎回申请一并办理。   （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过   基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，作为 特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用的流动性风险管理工具的实施情形 包括：   （1）发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形；   （2）基金发生巨额赎回；   （3）基金发生巨额赎回，且单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请 的情形；   （4）基金份额持续持有期限小于 7 日；   （5）发生基金合同规定的暂停估值的情形；   （6）法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。   实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理制度的规定 办理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，切实保 护持有人的合法权益。   采取备用流动性风险管理工具，可能对投资人造成无法赎回、赎回延期办理、赎回款项 延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定开放赎回，因此启用侧袋机制时持有 基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份 额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且 有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期 报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的 责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资产 为基准，不能反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。   四、运作管理风险 等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断而产生的风 险，或者由于基金管理人内部控制不完善而导致基金财产损失的风险。 况而造成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。 诈行为等原因造成的风险。   五、本基金特定风险 工具。因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优 势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控 制特定风险。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差 异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险：   （1）退市风险   科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增 市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标 准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易 维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上 市公司股票退市风险更大。   （2）市场风险   科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司未来盈利、现金流、估 值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风 险加大。   科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后前 险。   （3）流动性风险   科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性 可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。   （4）集中度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票，市场可能存 在高集中度状况，整体存在集中度风险。   （5）系统性风险   科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模式上存在趋 同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。   （6）政策风险   国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国 际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证 券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相 关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存 在流动性风险。   六、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一 致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的表述仅 为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资 基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）                               》及内部评级标准， 将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要 素可能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致 或存在对应关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品 风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作 情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照销售机构的要 求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评 级的调整情况，谨慎作出投资决策。   七、其他风险   除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险： 不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 的风险； 欺诈行为等产生的违规风险； 影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金资产的损失，影响基金收益水平；           第十九部分        基金的终止与清算   一、基金合同的变更 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   二、基金合同的终止事由   有下列情形之一的，基金合同应当终止： 承接的；   三、基金财产的清算 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有规定的从其 规定。            第二十部分       基金合同内容摘要   一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务   根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资人的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并 获得《基金合同》规定的费用；   （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和注册登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上，法律法规另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任；                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立；               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上，法律法 规另有规定的从其规定；   （12）建立并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。            国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）  同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。  根据《基金法》、         《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；  （3）依法申请赎回其持有的基金份额；  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权；  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；  （7）监督基金管理人的投资运作；  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁；  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。  根据《基金法》、         《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：  （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。  本基金份额持有人大会不设日常机构。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）终止《基金合同》             （法律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外）；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式（法律法规或中国证监会另有规定的除外）                                ；   （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（法律法规或中国证监会另有规定的除 外）  ；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并（法律法规或中国证监会另有规定的除外）；   （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规或中国证监会另有规定的除外）；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会；   （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。   （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金财产承担的费用；   （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率 或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式；   （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；   （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情 形。   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人 召集。               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。   （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管 人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不 召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。   召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额 持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （7）召集人需要通知的其他事项。   采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金 份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见 寄交的截止时间和收取方式。   如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进 行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指 定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票 进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程： 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              。若到会者在权益登记 日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票在表决截至日以 前送达至召集人指定的地址。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 示性公告；               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为 召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有 人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              ；若本人直接出具表决 意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人 代表出具表决意见； 的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                             《基金合同》和会议通知 的规定，并与基金注册登记机构记录相符。   （3）在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非 书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。   （4）在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进 行。表决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集人确定并在会议通知中载明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》       、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （2）议事程序             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 8 条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事 项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》                       、本基金与其他基金合并以特别决议通 过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证 明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的表决视为有效出席的基 金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互 矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 决。   （1）现场开会 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会 召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由 基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额 持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一 次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 响计票的效力。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯 方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有 约束力。                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；   （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；   （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益 登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基 金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会 审议。   三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议 生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，           《基金合同》应当终止：   （1）基金份额持有人大会决定终止的；   （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （4）基金财产清算程序： 意见书；   （5）基金财产清算的期限为 6 个月。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用                 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有规定的从其 规定。   四、争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友 好协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁 委员会进行仲裁，仲裁地点为上海市，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对仲裁各方当事人均具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律管辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。             第二十一部分       托管协议内容摘要   一、基金托管协议当事人   名称：国泰基金管理有限公司   注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   邮政编码：200082                  国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   法定代表人：周向勇   成立日期：1998 年 3 月 5 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]5 号   组织形式：有限责任公司   注册资本：壹亿壹仟万元人民币   存续期间：持续经营   经营范围：基金设立、基金业务管理及中国证监会批准的其他业务   名称：宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   法定代表人：陆华裕   成立日期：1997 年 4 月 10 日   基金托管业务批准文号：证监许可[2012]1432 号   组织形式：股份有限公司   注册资本：人民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整   存续期间：持续经营   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现； 发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保 管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、贷款、汇款；外币 兑换；国际结算，结汇、售汇；同业外汇拆借；外币票据的承兑和贴现；外汇担保，经中国 银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理机关批准的其他业务。（依法须经批准 的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托 管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否 符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）                             、权证、股指期货等权益 类金融工具，债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私 募债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离 交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)，资产支持证券，债券回购，银 行存款，货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须 符合中国证监会相关规定。    本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%；每个交易日日终在扣除股 指期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。    如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。 基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：    （1）本基金股票资产占基金资产的 0%-95%；    （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金以后，持有的现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 30%；    （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；    （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；    （8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的    （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 值的 10%；   （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；   （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10%；   （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得 展期；   （16）本基金投资于股指期货的投资限制如下： 的 10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过 基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等； 总市值的 20%； 符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 一交易日基金资产净值的 20%；   （17）本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%，本基金持有单 只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；   （18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算；   （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除第（2）       、（13）           、（19）和（20）项另有约定外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金 管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有 规定的从其规定。   本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货清算、估值、交割等 事宜另行具体协商。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，无需召开基金份额持有人大会 审议。 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范 利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须 事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事 会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。 九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止 行为进行监督。 债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手 所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择 交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行 交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单 确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金 管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应及时向基 金托管人说明理由，协商解决。   基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负 责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基 金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损 失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对 合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或 交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任 何损失和责任。 限证券进行监督。   基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受 限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操 作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及 相关投资额度和比例等的情况进行监督。首次投资流通受限证券之前，基金管理人应与基金 托管人签署风险控制补充协议。   本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的在发行时明确一定期限锁定期的 可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记 结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司负责登记和存管，并可在证券交易所或 全国银行间债券市场交易的证券。   本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实 和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。   本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。   （1）基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取 积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市 场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基 金的支付结算。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人违反基金合同或预先确定的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失 致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。   （2）本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时 调整，基金管理人应在两日内编制临时报告书，予以公告。   （3）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 善情况。   （4）相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、监管部 门的规定，制定了经公司董事会批准的基金投资中期票据相关制度(以下简称“《制度》”)， 以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致 的，以本协议的约定为准。首次投资中期票据之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控 制补充协议。   （1）基金投资中期票据应遵循以下投资限制：   中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及基金合同中关于 该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；   （2）基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：   基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应 及时以电话或书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和 核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内 纠正的，基金托管人应报告中国证监会。   （3）如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素， 基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理人在 10 个交易 日内将中期票据调整至规定的比例要求，中国证监会规定的特殊情形除外。 募债券有关问题的通知》等有关法律法规的规定。首次投资中小企业私募债券之前，基金管 理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。   （1）基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供经基金管 理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险控制制度、流动性 风险处置预案、信用风险处置预案等。   基金管理人应至少于首次执行中小企业私募债券相关投资指令之前两个工作日将上述 资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上 述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。   （2）基金管理人应防范本基金投资中小企业私募债券的流动性风险，确保对相关风险 采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回 或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应在符合法律法规、基 金合同的前提下确保基金的支付结算。   （3）基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资中小企业 私募债券的额度和比例进行监督。如果基金管理人对相应风险控制制度进行修改的，应及时 修订后通知基金托管人。   （4）基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，如发 现异常情况，应及时通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核 查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有 权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。如基金托管人没有切实履行监督职责（因基金管理人 未就相应风险控制制度的修订及时通知基金托管人的除外）                          ，导致基金出现风险，基金托管 人须承担连带责任。   如因证券市场波动、上市公司合并或基金规模变化等不可归责于基金管理人的因素导致 基金投资的中小企业私募债券超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理人在 10 个交             国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 易日内将中小企业私募债券调整至规定的比例要求，中国证监会规定的特殊情形除外。 确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人。当基金管理人确定的存款 银行名单发生变化时，基金管理人应当及时通知基金托管人。基金托管人根据有关法律法规 的规定及基金合同的约定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监 督。基金管理人在签署银行存款协议前，应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。首次 投资银行存款前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。 金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠 正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，就 基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改 正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监 会。 基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协 议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资 料和制度等。 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基 金管理人承担，并及时向中国证监会报告。 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对 方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节 严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计 算的基金资产净值、基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监 督基金投资运作等行为。 行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收 到通知后及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证 在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督 促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相 关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改 正。 金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对 方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重 或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产的保管   （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、不得 与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵 销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请 求冻结、扣押和其他权利。   （2）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进 行清算的，基金财产不属于其清算财产。   （3）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规 指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基金财产本身承担的债 务，不得对基金财产强制执行。   （4）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （5）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。   （6）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，              国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 如有特殊情况双方可另行协商解决。   （7）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账 日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金 管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追 偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。   （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。   （1）基金募集期间应开立“基金募集专户”                      ，用于存放募集的资金。该账户由基金管理 人开立。   （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份 额持有人人数符合《基金法》、              《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关 业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字并加盖会计师事务所公章方为有效。   （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理 退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。   （1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。   （2）基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理 人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。   （3）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务以外的活动。   （4）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。   （5）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基 金资产的支付。   （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本基金 开立基金托管人与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和 运用由基金管理人负责。   （4）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金 管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限 责任公司的规定执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于 账户开立、使用的规定执行。   基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有 关规定，以本基金名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司 开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同 代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定开立， 在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。   （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定。   基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也 可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳 分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购 买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际 有效控制的证券不承担保管责任，但基金托管人应妥善保管凭证。   与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定 外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合               国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。   五、基金资产净值的计算与复核   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，按规定 公告。   （2）复核程序   基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以双方约定的方式提 交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结果提交给基金管理人， 由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停估值；   （4）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关 各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的 计算结果对外予以公布。   六、基金份额持有人名册的登记与保管   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持 有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人 应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承 担责任。   在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金托 管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将 所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。   七、争议解决方式   因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应经友好协商解决。如经友好协商未                国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 能解决的，则任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点 为上海市，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对本托管协议双方当事 人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权 益。   本协议受中国法律管辖。   八、托管协议的变更与终止   本托管协议双方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修改后的新托管协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。   （1）基金合同终止；   （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；   （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；   （4）发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。        第二十二部分        对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些服务项目。   一、客户服务专线   二、客户投诉及建议受理服务   投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求，基金管 理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。   三、短信提示发送服务   投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）免费的手机短信 资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。   四、电子邮件电子刊物发送服务                   国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）免费的电子邮件 资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。   五、联系基金管理人                                ，021-31089000   邮编：200082   六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管 理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。               第二十三部分          其他应披露事项               公告名称                  披露媒介         日期 国泰基金管理有限公司关于北京分公司办公地址变更                                   《中国证券报》      2022/12/28 的公告 关于国泰安益灵活配置混合型证券投资基金恢复大额                                   《中国证券报》      2023/3/10 申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告              《中国证券报》      2023/7/19 国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告              《中国证券报》       2023/9/8 国泰基金管理有限公司关于董事长变更及总经理代为                                   《中国证券报》      2023/9/28 履行董事长职务的公告         第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，投资人可在办 公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本 为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                   第二十五部分 备查文件   以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办公时间免费 查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会关于准予国泰安益灵活配置混合型证券投资基金注册的批复文件           国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 二、《国泰安益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 三、《国泰安益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 四、法律意见书 五、基金管理人业务资格批件、营业执照 六、基金托管人业务资格批件、营业执照 七、中国证监会要求的其他文件                             国泰基金管理有限公司                              二零二四年八月五日